controle financeiro na empresa

[GUIA] Controle financeiro na empresa: o que é e como fazer?

O controle financeiro na empresa consiste na gestão de fluxo de caixa e de tudo o que envolve as receitas da organização. A prática é fundamental para verificar se o planejamento está sendo seguido e tomar as medidas necessárias para corrigir eventuais falhas.

Dessa forma, os gestores ficam a par de todas as transações e evitam surpresas desagradáveis, mantendo o negócio competitivo. Pensando nisso, listamos neste post os passos essenciais para você fazer o controle financeiro para empresa:

  • faça um planejamento de longo prazo;
  • registre todas as transações;
  • estabeleça boas práticas de preços;
  • negocie prazos com fornecedores;
  • busque apoio especializado;
  • separe a pessoa física da jurídica.

Quer saber mais sobre essas medidas? Continue acompanhando o post e anote das dicas controle financeiro para empresa.

Como fazer um controle financeiro na empresa [passo a passo]

1. Faça um planejamento de longo prazo

Fazer um bom controle financeiro na empresa requer um planejamento financeiro empresarial de longo prazo.

Todos os objetivos e metas devem ser definidos de acordo com seu potencial de retorno sobre investimento financeiro, para que os gestores façam investimentos mais precisos e conscientes.

Esse plano de ação deve considerar fatores como o fundo de reserva, para que a empresa consiga se manter caso surja alguma despesa inesperada.

Também é importante planejar o capital de giro, para garantir o pagamento das contas enquanto o negócio não começa a gerar lucro. Vendas parceladas ou no cartão de crédito, que demoram para cair na conta, também precisam contar com a segurança desse tipo de recurso.

Além de um bom planejamento, o processo de como fazer um controle financeiro também exige conhecimento de todos os detalhes do ciclo operacional de atividades da empresa. Só assim será possível alinhar os investimentos para fazer o negócio rodar com as receitas do próprio faturamento.

2. Registre todas as transações

Fazer a gestão do fluxo de caixa, ou seja, registrar todos os pagamentos e recebimentos, é uma medida básica para o controle financeiro na empresa. Porém, essas anotações oferecem apenas uma visão simplificada dos gastos.

Para estabelecer uma estratégia ainda mais eficiente, anote toda e qualquer transação financeira, incluindo movimentações entre contas da própria empresa. Até mesmo aquele cafezinho depois de visitar o cliente precisa ser registrado!

Mas por que tanta rigidez? No fim do mês ou do ano, é comum aparecerem diferenças de valores no balanço financeiro. Anotar todos os gastos reduz os riscos disso acontecer. Para facilitar o processo, centralize o controle do fluxo de caixa e os registros de gastos em uma pessoa só.

Também é importante que todos guardem os recibos e notas fiscais das despesas corporativas, pois eles servirão de referência caso haja alguma divergência de valores.

3. Estabeleça boas práticas de preços

Adotar boas práticas de preços é essencial para manter o controle financeiro na empresa. Para isso, é preciso estabelecer alguns critérios, como:

  • Ajustar o preço ao bolso do cliente;
  • Considerar o público alvo;
  • Ser competitivo em relação aos concorrentes;
  • Considerar as necessidades da empresa.

Todos esses aspectos devem estar em equilíbrio, para garantir que os preços sejam, ao mesmo tempo:

  • atrativos para os clientes;
  • gerem lucro para o negócio.

Se os valores praticados forem baixos demais, a empresa não gera receita suficiente para arcar com as despesas e fazer novos investimentos. Por isso, é necessário fazer um estudo dos custos e planejar a margem de lucro ao precificar os produtos e serviços.

4. Negocie prazos com fornecedores

A relação de uma empresa com seus fornecedores deve ser de parceria. Eles existem para agregar valor e qualidade ao negócio, e não para prejudicá-lo.

Portanto, negocie com os fornecedores formas de pagamento que favoreçam o orçamento da organização.

É necessário fechar acordos que garantam que a empresa tenha dinheiro em caixa enquanto as receitas não chegam.

Os prazos de pagamentos devem estar alinhados ao calendário de recebimentos da empresa, para evitar o risco de as contas ficarem negativas em determinados momentos.

Reavaliar os contratos vigentes também é importante para o controle financeiro na empresa.

Mantenha os acordos condizentes com os valores e práticas atuais do mercado, e esteja ciente de quanto está pagando e de qual serviço está recebendo.

Essa análise é muito útil para negociar contratos mais vantajosos para a empresa. Por exemplo: se você não estiver usando 100% do pacote  que contratou de um fornecedor, pode pedir para fazer um downgrade ou até mesmo repensar se vale mesmo a pena seguir com aquele produto ou serviço.

5. Busque apoio especializado

Muitas vezes, empreendedores iniciantes não têm conhecimento suficiente sobre finanças corporativas ou ferramentas de gestão financeira. Isso os leva a cometer erros que podem comprometer o futuro do negócio, e que poderiam ser evitados com alguns ensinamentos básicos e algumas dicas controle financeiro para empresa.

O melhor a se fazer nesses casos é buscar a consultoria especializada de um profissional experiente na área para implementar melhorias no departamento financeiro. Ele poderá orientar o empresário a:

  • planejar os investimentos da melhor forma;
  • corrigir erros de gestão financeira;
  • sanar as dúvidas que surgem no dia a dia.

A presença desse profissional no dia a dia ajudará os gestores a desenvolverem seus conhecimentos sobre administração e contabilidade, para que eles consigam um dia caminhar com as próprias pernas. Até que esse momento chegue, a participação ativa do consultor é primordial no controle financeiro na empresa.

6. Separe a pessoa física da jurídica

Outro erro muito comum entre quem está começando um negócio é confundir o caixa da pessoa física com o da pessoa jurídica. Isso prejudica muito o controle financeiro na empresa, pois fica impossível analisar as finanças de forma adequada.

O fluxo de caixa corporativo sofre influência negativa dos gastos pessoais do empresário e dos sócios, fazendo com que se perca o controle do orçamento.

Para evitar esse problema, defina um pró-labore para os sócios e separe o dinheiro da pessoa física e da pessoa jurídica. Esse valor deve ser fixo e jamais flexibilizado sem que haja uma discussão prévia com aprovação de todo o board.

Como vimos ao longo do post, o controle financeiro na empresa é essencial para mantê-la saudável e competitiva. Por isso, não deixe de implementar as dicas de controle financeiro que citamos por aqui. Assim, você evita assumir riscos desnecessários e fica sempre por dentro das entradas e saídas de receita que acontecem na organização.

Manter um controle financeiro na empresa permite que seu negócio faça investimentos em áreas estratégicas, como em seus funcionários. Uma política de benefícios para funcionários que inclua, por exemplo, o  salário sob demanda vai diferenciar sua empresa perante talentos do mercado.

Xerpay é uma ferramenta da Xerpa que oferece salário sob demanda. Ao se cadastrarem no sistema, os seus colaboradores podem sacar seus pagamentos quando quiserem de forma simples e instantânea. Descubra porque a empresa investir mais em programas de bem-estar financeiro? Boa leitura!

Gostou do artigo? Para se aprofundar ainda mais no assunto, confira este outro post com as melhores dicas para aprimorar o seu departamento financeiro.

 

Comentários Facebook

Quer receber mais conteúdos como esse gratuitamente?

Cadastre-se para receber os nossos conteúdos por e-mail.

Email registrado com sucesso
Opa! E-mail inválido, verifique se o e-mail está correto.